DoNews12月2日消息，11月28日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)披露的行政處罰信息顯示，北京銀行股份有限公司（下稱(chēng)“北京銀行”）因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被處以警告、沒(méi)收違法所得1886.3元，并處罰款2526.85萬(wàn)元，罰沒(méi)款合計(jì)約2527萬(wàn)元。
同時(shí)，該行11名相關(guān)責(zé)任人被合計(jì)罰款86.5萬(wàn)元，其中4人被處以警告。
根據(jù)央行出具的《行政處罰決定書(shū)》（銀罰決字〔2025〕84-95號(hào)），北京銀行此次涉及的違法行為包括九大類(lèi)：違反賬戶(hù)管理規(guī)定；違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反代收業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供及查詢(xún)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等。
此次處罰涉及北京銀行多個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)。從處罰金額來(lái)看，零售銀行部的侯某因?qū)Ρ本┿y行“違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反代收業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易”四項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任，被處以警告并罰款21萬(wàn)元，為本次處罰中個(gè)人金額最高。從業(yè)務(wù)領(lǐng)域看，7人因“未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)”“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”等問(wèn)題被追責(zé)。
